目前，一些不法商家频繁地以取新贷还旧贷的方式，制造“还贷及时”的“良好信誉”或者“有还款能力”的“雄厚实力”，导致一笔资金在较短时间内几易其主的“资金旅行”频频发生。12月17日，浙江杭州警方接到举报称2006年5月，杭州天成投资有限公司董事长程某，为帮助杭州鹏飞置业有限公司偿还贷款，程某以其掌控的西区公司的名义从杭州某银行贷款400万元，随后以“借款”的名义把这笔资金转入杭州欣宏贸易有限责任公司，由该贸易公司以“购楼款”的名义将该款划到天成投资有限公司，最后将钱划到鹏飞置业公司的账户，用于归还其贷款。在同年7月至12月期间，程某又以相同手法，从银行贷款共计300万元，用于为鹏飞置业归还所欠的贷款。经分析此类案件有以下特征：作案手段高明，虚虚实实，真真假假；此类案犯一般为公司高层管理人员，具有“一手遮天”的权力，即使被发现也可以轻易掩饰；金融监管部门缺乏有效措施，难以及时识破；相关金融机构对专款再贷款的使用、操作不透明，资金发放后的监控缺位。针对此类案件，警方提醒银行应加强监督制约机制，加强贷款适用的监管和透明度。